Якщо ви були залучені в онлайн-бізнес протягом будь-якого розумного періоду часу, або просто був у мережі взагалі, без сумніву, ви будете в курсі “419” Нігерійські шахрайства; також шахрайство з передоплатою. Вони мало впливають на електронну комерцію, але є досить нова афера нігерійського типу має величезний прямий вплив на онлайн-продавців; в “судновідвантажувач” шахрайство, докладніше про це пізніше.

“419” – Нігерійські шахрайства

На той випадок, якщо ви один з небагатьох щасливчиків, кого ніколи не змусили 419 шахраї, це найстаріша нігерійська афера. Це класичне нігерійське шахрайство також відоме як розширене шахрайство. Мій батько працював з Департаментом у справах споживачів Австралії у 1980-х, і тоді він регулярно бачив це. У ті часи це здійснювалося поштою, факс і телефон. Незважаючи на те, що це було так багато висвітлення в пресі, Підраховано, що мільярди доларів витрачені з нічого не підозрюючи (і жадібний) людей щороку.

Ціль отримує електронний лист, в якому стверджується, що він надійшов від офіційного представника важливої ​​посадової особи (королівська особа, уряд). Шахрай не просить гроші наперед, але хоче налагодити робочі відносини з цільовою аудиторією, щоб допомогти переказати гроші (якого не існує) з Нігерії чи інших африканських країн від їхнього імені “клієнта”.

Цілі обіцяють здорову плату за їхню допомогу, іноді мільйони доларів. Є й інші варіації на цю тему, але основи залишаються – велику суму готівки потрібно перевести до західної країни.

Шахрай надсилає офіційні документи тощо. щоб переконати об’єкта в їх повноваженнях. Потім шахрай отримує банківські реквізити цілі під передумовою внесення готівки *на* свій рахунок.

Саме тоді починають виникати проблеми. Шахрай каже цілі, що для того, щоб перекласти гроші, їм потрібно підкупити державних службовців або заплатити за забезпечення перевезення готівки тощо. Ціль часто платить великі суми грошей, щоб допомогти цим шахраям випустити фіктивні суми готівки. Шахрай буде висмоктувати з цілі стільки, скільки зможе.

До недавнього часу, 419 шахраї досить вільно панували в Нігерії і були безстрашними у своїх підходах. Наскільки я розумію, уряд Нігерії зараз розправляється з цими бандами. Все-таки, схоже, це не сповільнило кількість шахрайських листів, які я отримую. Тоді як нігерійська афера проводиться в інших країнах, переважна більшість із них буде з африканських держав.

Нігерійські шахрайства впливають на електронну комерцію

Прикро, що кожного разу, коли я чую це слово “Нігерія”, Я миттєво думаю “шахрайство”. Майже за десять років перебування в Інтернеті, Можу з великою впевненістю сказати, що отримав *1* законна ділова електронна пошта з Нігерії. Більшість інших торговців мали подібний досвід. Мені дуже шкода тих законних продавців, які намагаються вести онлайн-бізнес у глобальному масштабі з африканських країн; це має бути дуже складним для них.

У моїй статті про стратегії шахрайства з картками, Я зазначаю, що відстеження IP-адреси в квитанції замовлення є хорошим способом запобігти шахрайству. Також, якщо адреса виставлення рахунку — США, а адреса доставки — Африка, Азії, Східна Європа або інші країни високого ризику, ви можете бути достатньо впевнені, що замовлення є шахрайством.

Нігерійські шахраї усвідомлюють це і додають нову струну до свого лука – в “судновідвантажувач” шахрайство.

нігерійська “судновідвантажувач” шахрайство

Як і з 419 шахрайство, Нігерія – не єдине джерело шахрайства з судноплавними працівниками, але наразі це, здається, головна точка походження. Ось як це працює:

– Шахраї викрадають номери кредитних карток

– Вони набирають людей через електронну пошту та на форумах в інших західних країнах, таких як США, щоб діяти як пункт доставки товарів. – тобто. а “судновідвантажувач”. Вони також можуть представляти себе як експортну компанію, яка хоче обслуговувати західних клієнтів, бажаючи найняти клерків у якості розробників платежів.

Я отримав а “набір на роботу” лист кілька днів тому; ось зразок:

——

Я представляю НАЗВА КОМПАНІЇ, розташовану в Лагосі, Нігерія. Моя компанія закуповує електронну продукцію з усього світу для перепродажу в Нігерії, і нам потрібні надійні клерки, які б виступали в якості перевантажувачів. Ми заплатимо за продукти і доставимо їх вам. У свою чергу, ви відправите їх нам – ми надамо вам передоплачені коробки для доставки тощо.

Ми обираємо цей метод ведення бізнесу, оскільки він обходить деякі логістичні проблеми, з якими ми стикалися в минулому.

Зауважте, що, як наш представник, ви отримаєте $x за кожну вартість $x товарів, які ми купуємо, які ви доставите нам. Будь ласка, для полегшення укладення цієї угоди, якщо вона буде прийнята, негайно надішліть мені електронною поштою наступне:

(1)Ваші повні імена,

(2)Контактна адреса та,

(3)Номери телефону/факсу.

———-

У деяких електронних листах, Нігерію можна не згадувати. Шахраї можуть заявити, що вони перебувають в іншій країні, наприклад у Великобританії; але коли клерк є “зачепили”, їх направляють для відправлення в іншу країну.

– Потім шахраї розміщують замовлення з номерами вкрадених карток, використовуючи підроблену IP-адресу, щоб замовлення виглядало так, ніби воно надійшло з країни власника картки.’ адреса. Вони використовували б адресу доставки відправника.

– Відправник отримує товар, а потім пересилає його шахраям.

– Відправник оплачується через касовий чек, що також є шахрайським. Зазвичай чек коштує більше, ніж зарплата клерка, тому клерка направляють передати надлишок шахраю

або

– Вони відправили б “службовець” шахрайські касові чеки, нібито від шахраїв “клієнтів” для клерка готівкою, наказати клерку залишити відсоток, а решту передати шахраю.

Через певний період часу, банк, який передав чек, виявить, що він є шахрайським, і тоді клерк несе відповідальність за всю суму.

У разі перевантаження кута, тоді не тільки “службовець” отримати укус, але й купці, які постачали товари. Купець втрачає не тільки товар, але також, ймовірно, стягнеться комісія за повернення платежу. Якщо продавець має достатню кількість відкликаних платежів, тоді їхній обліковий запис у обробника також може опинитися під загрозою або стягується вища плата за обробку.

За останній рік цей вид шахрайства коштував продавцям електронної комерції мільйони доларів. Це важко зловити, оскільки всі звичайні початкові екрани боротьби з шахрайством розглядали б це як законний порядок; тобто, IP-адреса замовлення відповідає країні, як і адреса доставки. У деяких випадках, шахрай може надати дані кредитної картки клерку та вказати йому, які товари і звідки купувати.

Для того, щоб продавці могли помітити такі види шахрайських операцій, необхідний додатковий скринінг. Нерідко люди вказують адресу доставки, яка відрізняється від адреси для виставлення рахунку картки, тому автоматично скасовувати ці транзакції не рекомендується, але розпорядження має бути призупинено до проведення подальших розслідувань.

Можливо, продавцям потрібно переглянути деталі транзакції повністю, тобто.:

– в $ сума покупки
– кількість придбаних товарів
– чи відповідає IP-адреса стану власника картки?
– чи відповідає адреса доставки адресі виставлення рахунку?

Щодо відстеження IP, Ви можете скористатися безкоштовним інструментом, таким як пропонується наDNSStuff.com (за допомогою пошуку WHOIS) особливість. Просто введіть вихідну IP-адресу замовлення в це поле, і якщо ви виявите, що провайдер не працює в державі власника картки, що може свідчити про можливе шахрайство.

Коли сумніваєшся, забрати телефон – зателефонуйте власнику картки та дізнайтеся, чи дійсно він здійснив трансакцію та чи зробив, запитайте їх, чи було це від імені іншої компанії.

Сумний світ, що нам доводиться витрачати так багато часу на боротьбу з паразитами в Інтернеті; але проблема не зникне найближчим часом. У світі електронної комерції, пильність боротьби з шахрайством настільки ж важлива, як і навички маркетингу та презентації продукту.

Супутні ресурси:

Стратегії шахрайства з картками

Стратегії боротьби з шахрайством із оплатою за клік

Майкл Блох
Приручення звіра
HTTP://www.tamingthebeast.net
Підручники, веб-вміст, інструменти та програмне забезпечення.
Веб-маркетинг, Розвиток Інтернету & Ресурси електронної комерції
____________________________

Інформація про авторські права…. Ця стаття є вільною для відтворення, але повинна бути відтворена повністю, включаючи прямі посилання & ця заява про авторські права повинна бути включена. Відвідайте HTTP://www.tamingthebeast.net безкоштовні статті про Інтернет-маркетинг та веб-розробку, навчальні посібники та інструменти! Підпишіться на наш популярний журнал електронної комерції/веб-дизайну!