Kung nasangkot ka sa online na negosyo para sa anumang makatuwirang haba ng oras, O sa paligid ng web sa pangkalahatan, Walang alinlangan na malalaman mo “419” Nigerian scam; aka advance fee fraud. Ang mga ito ay may kaunting epekto sa eCommerce, Ngunit mayroong isang makatuwirang bagong scam na uri ng Nigerian na ay may malaking direktang epekto para sa mga online na mangangalakal; ang “Clerk ng pagpapadala” Iskam, Higit pa sa paglaon.

“419” – Nigerian scam

Kung sakaling isa ka sa mga masuwerteng ilang na hindi pa nababagabag 419 scammers, Ito ang pinakalumang Nigerian scam sa paligid. Ang klasikong Nigerian scam na ito ay kilala rin bilang Advanced Fee Fraud. Ang aking ama ay nakikipagtulungan sa Department of Consumer Afffairs sa Australia noong 1980's at regular niya itong nakita noon. Sa mga panahong iyon ay isinasagawa ito sa pamamagitan ng koreo, fax at telepono. Kahit na ito ay nagkaroon ng napakaraming saklaw ng pindutin, Tinantiya na ang bilyun -bilyong dolyar ay na -fleeced mula sa hindi mapag -aalinlanganan (at sakim) mga tao bawat taon.

Ang target ay tumatanggap ng isang email na nagsasabing mula sa isang opisyal na kinatawan ng isang mahalagang opisyal (Royalty, Pamahalaan). Ang scammer ay hindi humihingi ng pera sa harap, ngunit nais na magtatag ng isang nagtatrabaho na relasyon sa target upang makatulong na maglipat ng pera (na wala) sa labas ng Nigeria o iba pang mga bansa sa Africa para sa kanilang “kliyente”.

Ang target ay ipinangako ng isang malusog na bayad para sa kanilang tulong, Minsan milyon -milyong dolyar. Mayroong iba pang mga pagkakaiba -iba sa temang ito, Ngunit nananatili ang mga pangunahing kaalaman – Isang malaking halaga ng cash na kailangang ilipat sa isang bansa sa Kanluran.

Ang scammer ay nagpapadala ng opisyal na naghahanap ng mga dokumento atbp. upang kumbinsihin ang target ng kanilang mga kredensyal. Ang scammer pagkatapos ay nakakakuha ng mga detalye ng bangko ng target sa ilalim ng saligan ng pagdeposito ng cash * sa * ang kanilang account.

Iyon ay kapag nagsimulang maganap ang mga problema. Sinasabi ng scammer ang target na upang ilipat ang pera, Kailangan nilang suhol ang mga opisyal ng gobyerno o magbayad para sa seguridad ng transportasyon ng cash atbp. Ang target ay madalas na nagbabayad ng malaking halaga ng pera upang matulungan ang mga scammers na ito upang palayain ang kathang -isip na halaga ng cash. Ang scammer ay humihigop mula sa target hangga't maaari nilang gawin.

Hanggang sa kamakailan lamang, 419 Ang mga scammers ay may makatuwirang libreng paghahari sa Nigeria at walang takot sa kanilang mga diskarte. Naiintindihan ko na ang gobyerno ng Nigerian ay nag -crack na ngayon sa mga gang na ito. Pa rin, Hindi ito lumilitaw na pinabagal ang bilang ng mga email ng scam na natanggap ko. Habang ang Nigerian scam ay isinasagawa sa ibang mga bansa, Ang karamihan sa kanila ay mula sa mga estado ng Africa.

Ang mga scam ng Nigerian na nakakaapekto sa eCommerce

Ito ay isang kapus -palad na bagay na sa tuwing naririnig ko ang salita “Nigeria”, Agad kong iniisip “pandaraya”. Sa halos isang dekada ng pagiging nasa web, Masasabi kong may isang mahusay na antas ng katiyakan na natanggap ko *1* lehitimong email sa negosyo na nagmula sa Nigeria. Karamihan sa iba pang mga mangangalakal ay magkakaroon ng mga katulad na karanasan. Naaawa ako sa mga lehitimong mangangalakal na sumusubok na magpatakbo ng isang online na negosyo sa isang pandaigdigang sukat mula sa mga bansa sa Africa; Dapat itong maging mahirap para sa kanila.

Sa aking artikulo sa Mga diskarte sa pandaraya sa card, Nabanggit ko na ang pagsubaybay sa IP sa isang resibo ng order ay isang mabuting paraan upang maiwasan ang pagiging mapanlinlang. Gayundin, Kung ang address ng pagsingil ay ang USA at ang address ng paghahatid ay Africa, Asya, Silangang Europa o iba pang mga mataas na peligro na bansa, Maaari kang maging makatuwirang tiwala na ang order ay pandaraya.

Napagtanto ito ng mga Nigerian scammers at nagdagdag ng isang bagong string sa kanilang bow – ang “Clerk ng pagpapadala” Iskam.

Nigerian “Clerk ng pagpapadala” Iskam

Tulad ng sa 419 Iskam, Ang Nigeria ay hindi lamang ang mapagkukunan ng pagpapadala ng clerk scam, Ngunit ito ay lumilitaw na ang pangunahing punto ng pinagmulan sa kasalukuyan. Narito kung paano ito gumagana:

– Ang mga scammers ay nakawin ang mga numero ng credit card

– Nagrekrut sila ng mga tao sa pamamagitan ng mga pag -post ng email at forum sa iba pang mga bansa sa Kanluran tulad ng USA upang kumilos bilang isang punto ng paghahatid para sa mga kalakal – i.e.. a “Clerk ng pagpapadala”. Maaari rin silang kumatawan sa kanilang sarili bilang isang kumpanya ng pag -export na nais na maglingkod sa mga kliyente sa Kanluran, Nais na magrekrut ng mga clerks bilang mga processors sa pagbabayad.

Nakatanggap ako ng “recruitment” Sulat ng ilang araw na ang nakakaraan; Narito ang isang sample:

——

Kinakatawan ko ang pangalan ng kumpanya na nakabase sa Lagos, Nigeria. Bumili ang aking kumpanya ng mga produktong elektroniko mula sa buong mundo para sa muling pagbebenta sa Nigeria at kailangan namin ng maaasahang mga clerks ng pagpapadala upang kumilos bilang reshippers. Magbabayad kami para sa mga produkto at ipadala sa iyo. Naman, Ipapadala mo sa amin – Bibigyan ka namin ng mga pre-bayad na kahon ng pagpapadala atbp.

We choose this method of business as it circumvents some of the logistical issues we have experienced in the past.

Note that, as our representative, you will receive $x for each $x value of goods we purchase that you ship to us. Please, to facilitate the conclusion of this transaction if accepted, do send me promptly by email the following:

(1)Your full names,

(2)Contact address and,

(3)Phone/fax numbers.

———-

In some emails, Nigeria may not be mentioned. The scammer may state they are based in another country such as the UK; but when the clerk is “hooked”, they are directed to ship to another country.

– The scammers then place orders with the stolen card numbers using a forged IP in order to make the order look as though it came from country of the cardholders’ address. They would use a delivery address of the shipping clerk.

– The shipping clerk receives the goods and then reships them to the scammers.

– The shipping clerk is paid via a cashier’s check, which is also fraudulent. Usually the check is for more than the clerk’s wage, so the clerk is directed to wire the excess to the scammer

or

– They would send the “clerk” fraudulent cashiers checks, purportedly from the scammers “clients” for the clerk to cash, directing the clerk to keep a percentage and to wire the rest to the scammer.

After a period of time, the bank that cashed the check would discover that it is fraudulent and the clerk is then liable for the entire amount.

In the case of the reshipping angle, then not only does the “clerk” get stung, but also the merchants who provided goods. The merchant not only loses the goods, but will also probably incur a chargeback fee. If a merchant has enough chargebacks recorded against them, then their account with the processor may also be threatened or higher processing fees applied.

This kind of scam has cost ecommerce merchants millions of dollars in the last year. It is difficult to catch as all the usual initial anti-fraud screens would see it as a legitimate order; i.e., the order IP matches the country as does the delivery address. In some cases, the scammer may provide the credit card details to the clerk and direct them which goods to buy and from where.

In order for merchants to pick up on these sorts of fraudulent transactions, further screening is required. It’s not unusual for people to provide a delivery address different from the card billing address, so automatically voiding these transactions is not recommended, but the order should be placed in suspension until further investigations are carried out.

It may be that merchants need to look at the transaction details in their entirety i.e.:

– ang $ amount of the purchase
– the number of items purchased
– does the IP match the state of the cardholder?
– does the delivery address match the billing address?

In regards to IP tracking, you can use a free tool such as is offered onDNSStuff.com (using the WHOIS Lookup) feature. Just enter the originating IP of the order in that box and if you find that the ISP doesn’t operate in the State of the cardholder, that could indicate possible fraud.

When in doubt, pick up the phone – call the cardholder and find out if they indeed made the transaction and if they did, ask them if it was on behalf of another company.

It’s a sad world that we have to spend so much time in battling online parasites; but the problem isn’t going to go away any time soon. In the world of ecommerce, anti-fraud vigilance is equally as important as marketing and product presentation skills.

Related resources:

Card fraud strategies

Pay per click anti-fraud strategies

Michael Bloch
Taming the Beast
http://www.tamingthebeast.net
Tutorials, web content, tools and software.
Web Marketing, Internet Development & Ecommerce Resources
____________________________

Copyright information…. This article is free for reproduction but must be reproduced in its entirety, including live links & this copyright statement must be included. Visit http://www.tamingthebeast.net for free Internet marketing and web development articles, tutorials and tools! Subscribe to our popular ecommerce/web design ezine!