Если вы принимали участие в онлайн-бизнесе для любого разумного периода времени, или просто было вокруг сети в целом, Без сомнения, вы бы быть в курсе “419” нигерийские жульничества; иначе мошенничества вознаграждение заранее. Они имеют мало отношения к электронной коммерции, но есть достаточно новый нигерийский типа мошенничества, заключающийся имеет огромное прямое влияние на онлайн-торговцев; тот “клерк” мошенничество, подробнее об этом позже.

“419” – Нигерийское мошенничество

На всякий случай вы один из немногих счастливчиков, кого никогда не беспокоили 419 мошенники, это самая старая нигерийская афера вокруг. Эта классическая нигерийская афера также известна как мошенничество с предоплатой.. Мой отец работал с Департаментом по делам потребителей в Австралии в 1980-х годах, и тогда он видел это регулярно.. В те времена это осуществлялось по почте., факс и телефон. Несмотря на то, что это было так широко освещено в прессе, по оценкам, миллиарды долларов украдены из-за ничего не подозревающих (и жадный) человек каждый год.

Цель получает электронное письмо, в котором утверждается, что оно отправлено официальным представителем важного чиновника. (роялти, правительство). Мошенник не просит деньги заранее, но хочет установить рабочие отношения с объектом, чтобы помочь перевести деньги (чего не существует) из Нигерии или других африканских стран от имени своих “клиент”.

Цели обещают солидную плату за их помощь., иногда миллионы долларов. Есть и другие вариации на эту тему, но основы остаются – необходимо перевести крупную сумму наличных денег в западную страну.

Мошенник отправляет документы официального вида и т. Д.. убедить цель в своих полномочиях. Затем мошенник получает банковские реквизиты цели под условием внесения наличных * на * свой счет..

Вот тогда и начинаются проблемы. Мошенник сообщает цели, что для вывоза денег, им нужно подкупить государственных чиновников или заплатить за безопасность перевозки наличных и т. д.. Цель часто платит большие суммы денег, чтобы помочь этим мошенникам высвободить фиктивные суммы денег.. Мошенник будет откачивать у цели столько, сколько сможет..

До недавнего времени, 419 мошенники имели достаточно свободное правление в Нигерии и были бесстрашными в своих подходах. Насколько я понимаю, правительство Нигерии сейчас расправляется с этими бандами.. Еще, похоже, это не привело к снижению количества получаемых мной мошеннических писем. Пока нигерийская афера проводится в других странах, подавляющее большинство из них будут из африканских государств.

Нигерийское мошенничество, влияющее на электронную торговлю

Жалко, что каждый раз, когда я слышу слово “Нигерия”, Я сразу думаю “мошенничество”. За почти десять лет пребывания в сети, Могу с большой долей уверенности сказать, что я получил *1* законная деловая электронная почта из Нигерии. У большинства других продавцов был подобный опыт.. Мне очень жаль тех законных торговцев, которые пытаются вести онлайн-бизнес в глобальном масштабе из африканских стран.; это должно быть очень сложно для них.

В моей статье о стратегии карточного мошенничества, Я упоминаю, что отслеживание IP-адреса в квитанции о заказе - хороший способ предотвратить мошенничество.. Также, если платежный адрес - США, а адрес доставки - Африка, Азия, Восточная Европа или другие страны с высоким уровнем риска, вы можете быть уверены в том, что заказ является мошенничеством.

Нигерийские мошенники это понимают и добавили к своему луку новую тетиву. – тот “клерк” мошенничество.

Нигерийский “клерк” мошенничество

Как и в случае с 419 мошенничество, Нигерия - не единственный источник мошенничества с транспортными служащими, но, похоже, это основная отправная точка в настоящее время. Вот как это работает:

– Мошенники воруют номера кредитных карт

– Они набирают людей через электронную почту и сообщения на форумах в других западных странах, таких как США, чтобы действовать как пункт доставки товаров. – т.е.. а “клерк”. Они также могут представлять себя экспортной компанией, желающей обслуживать западных клиентов., желая нанять клерков в качестве обработчиков платежей.

Я получил “набор персонала” письмо несколько дней назад; вот образец:

——

Я представляю НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ, базирующуюся в Лагосе., Нигерия. Моя компания закупает электронные продукты со всего мира для перепродажи в Нигерии, и нам нужны надежные клерки, которые будут выполнять функции ретранслятора.. Мы оплатим товары и доставим их вам. По очереди, Вы отправите их нам – мы предоставим вам предоплаченные транспортные коробки и т. д..

Мы выбираем этот метод ведения бизнеса, поскольку он позволяет избежать некоторых логистических проблем, с которыми мы сталкивались в прошлом..

Обратите внимание, что, как наш представитель, вы получите x долларов за каждую сумму x долларов товаров, которые мы покупаем, которые вы отправляете нам. Пожалуйста, для облегчения заключения этой сделки, если она будет принята, незамедлительно пришлите мне по электронной почте следующие:

(1)Ваши полные имена,

(2)Контактный адрес и,

(3)Номера телефонов / факсов.

———-

В некоторых письмах, Нигерия не может быть упомянута. Мошенник может заявить, что базируется в другой стране, например в Великобритании.; но когда клерк “зацепил”, они направлены на отправку в другую страну.

– Затем мошенники размещают заказы с номерами украденных карт, используя поддельный IP-адрес, чтобы заказ выглядел так, как будто он поступил из страны держателей карт.’ адрес. Они будут использовать адрес доставки сотрудника службы доставки..

– Клерк получает товар, а затем пересылает его мошенникам..

– Оплата за доставку производится через кассовый чек., что также является мошенничеством. Обычно чек больше, чем зарплата клерка., Таким образом, клерк получает указание передать излишки мошеннику

или

– Они отправят “клерк” поддельные чеки кассиров, якобы от мошенников “клиенты” клерку, чтобы обналичить, указание клерку оставить процент, а остальное передать мошеннику.

Через некоторое время, банк, обналичивший чек, обнаружит, что он является мошенническим, и тогда клерк несет ответственность за всю сумму.

В случае угла перегрузки, то не только “клерк” ужалиться, но и торговцы, которые поставляли товары. Торговец не только теряет товар, но также, вероятно, будет взиматься комиссия за возврат платежа. Если у продавца достаточно зафиксированных возвратных платежей, тогда их счету в процессоре также может угрожать или взиматься более высокая плата за обработку.

Этот вид мошенничества обошелся торговцам электронной коммерцией в миллионы долларов в прошлом году.. Трудно уловить, поскольку все обычные начальные средства защиты от мошенничества сочли бы это законным.; т.е., IP-адрес заказа соответствует стране, как и адрес доставки. В некоторых случаях, мошенник может предоставить данные кредитной карты клерку и указать им, какие товары покупать и где.

Чтобы продавцы могли уловить подобные мошеннические транзакции., требуется дальнейшее обследование. Часто люди предоставляют адрес доставки, отличный от адреса для выставления счета., поэтому автоматическое аннулирование этих транзакций не рекомендуется, но заказ должен быть приостановлен до тех пор, пока не будут проведены дальнейшие расследования..

Может случиться так, что продавцам необходимо полностью изучить детали транзакции, т.е.:

– тот $ сумма покупки
– количество купленных товаров
– соответствует ли IP состоянию держателя карты?
– адрес доставки совпадает с адресом выставления счета?

Что касается отслеживания IP, вы можете использовать бесплатный инструмент, например, предлагаемый наDNSStuff.com (с помощью поиска в WHOIS) характерная черта. Просто введите исходный IP-адрес заказа в это поле, и если вы обнаружите, что интернет-провайдер не работает в штате держателя карты, что может указывать на возможное мошенничество.

В случае сомнений, возьми трубку – позвоните держателю карты и узнайте, действительно ли он совершил транзакцию и сделали ли, спросите их, было ли это от имени другой компании.

Это печальный мир, который нам приходится тратить столько времени на борьбу с интернет-паразитами.; но проблема не исчезнет в ближайшее время. В мире электронной коммерции, бдительность в борьбе с мошенничеством не менее важна, чем навыки маркетинга и презентации продукта..

Связанные ресурсы:

Стратегии карточного мошенничества

Стратегии борьбы с мошенничеством с оплатой за клик

Майкл Блох
Укрощение зверя
HTTP://www.tamingthebeast.net
Учебники, веб-контент, инструменты и программное обеспечение.
Веб-маркетинг, Интернет-развитие & Ресурсы по электронной коммерции
____________________________

Информация об авторских правах…. Эта статья может быть воспроизведена бесплатно, но должна воспроизводиться полностью., включая живые ссылки & это заявление об авторских правах должно быть включено. Визит HTTP://www.tamingthebeast.net для бесплатных статей по интернет-маркетингу и веб-разработке, уроки и инструменты! Подпишитесь на наш популярный журнал электронной коммерции / веб-дизайна!