Als je hebt betrokken geweest bij online business voor een redelijke tijd, of gewoon rond het web in het algemeen, zonder twijfel zou je bewust te zijn van “419” Nigeriaanse oplichting; aka advance fee fraude. Deze hebben weinig invloed op e-commerce, maar er is een redelijk nieuw Nigeriaanse scam-type dat heeft een enorme directe impact voor online handelaars; de “expeditiemedewerker” oplichting, daarover later meer.

“419” – Nigeriaanse oplichting

In het geval u bent een van de weinige gelukkigen die nooit is lastiggevallen door 419 oplichters, Het is de oudste Nigeriaanse zwendel rond. Deze klassieke Nigeriaanse zwendel is ook bekend als geavanceerde fee fraud. Mijn vader gebruikt om te werken met het ministerie van Consumer Afffairs in Australië in de jaren 1980 en hij zag het regelmatig dan. In die tijd werd het uit per post uitgevoerd, fax en telefoon. Ook al is het zo veel aandacht in de pers heeft gehad, Het is geschat dat miljarden dollars worden leeggezogen van nietsvermoedende (en hebzuchtig) mensen per jaar.

De doelgroep ontvangt een e-mail beweert te zijn van een officiële vertegenwoordiger van een belangrijke ambtenaar (royalty, regering). De oplichter vraagt ​​niet om geld up front, maar wil een werkrelatie met het doel om de overdracht van geld te helpen (die niet bestaat) uit Nigeria en andere Afrikaanse landen ten behoeve van hun “cliënt”.

De doelstelling is beloofd een gezonde vergoeding voor hun hulp, soms miljoenen dollars. Er zijn andere variaties op dit thema, maar de basis blijft – een grote som geld hoeft te worden overgebracht naar een westerse landen.

De scammer stuurt officieel uitziende documenten etc. om de doelstelling van hun geloofsbrieven te overtuigen. De oplichter krijgt vervolgens het doelwit bankgegevens onder de premisse van het storten van contant geld * in * hun account.

Dat is wanneer problemen beginnen voordoen. De oplichter vertelt het doel dat om het verschuiven geld, ze nodig hebben om ambtenaren om te kopen of te betalen voor de veiligheid van het vervoer van het geld etc. De doelstelling betaalt vaak grote hoeveelheden geld om deze oplichters helpen de fictieve hoeveelheden contant geld vrij. De oplichter zal hevelen van het doel voor zo lang en zo vaak mogelijk.

Tot voor kort, 419 oplichters hadden redelijk vrij spel in Nigeria en waren onverschrokken in hun aanpak. Het is mijn opvatting dat de Nigeriaanse regering nu is kraken neer op deze bendes. Nog, Het lijkt niet te hebben vertraagd het aantal scam e-mails die ik ontvang. Hoewel de Nigeriaanse scam wordt uitgevoerd in andere landen, de meeste van hen zijn uit Afrikaanse landen.

Nigeriaanse oplichting invloed ecommerce

Het is een ongelukkige zaak dat elke keer als ik het woord te horen “Nigeria”, Ik denk meteen “bedrog”. In bijna een decennium van het zijn op het web, Ik kan zeggen met een grote mate van zekerheid die ik heb ontvangen *1* legitieme zakelijke e-mail afkomstig uit Nigeria. De meeste andere handelaren zullen soortgelijke ervaringen hebben gehad. Ik voel me heel erg voor deze legitieme handelaren proberen om een ​​online bedrijf te runnen op een wereldwijde schaal uit Afrikaanse landen; moet zeer uitdagend voor hen.

In mijn artikel over strategieën kaartfraude, Ik al gezegd dat het opsporen van de IP op een order na ontvangst is een goede manier om te voorkomen dat opgelicht. Ook, Als het factuuradres is de Verenigde Staten en het afleveradres is Afrika, Azië, Oost-Europa of andere landen met een hoog risico, kun je redelijk zeker dat de order is fraude.

De Nigeriaanse oplichters beseffen dit en een nieuwe string hebben toegevoegd aan hun boog – de “expeditiemedewerker” oplichting.

Nigeriaanse “expeditiemedewerker” oplichting

Net als bij de 419 oplichting, Nigeria is niet de enige bron van de expeditiemedewerker scam, maar het lijkt de belangrijkste punt van oorsprong momenteel zijn. Dit is hoe het werkt:

– De oplichters stelen de credit card-nummers

– Ze rekruteren mensen via e-mail en forum postings in andere westerse landen, zoals de Verenigde Staten op te treden als een afleverpunt voor goederen – d.w.z. een “expeditiemedewerker”. Ze kunnen ook zelf vertegenwoordigen als een exportbedrijf wil westerse klanten te bedienen, willen griffiers als payment processors te werven.

Ik kreeg een “werving” brief een paar dagen geleden; Hier is een voorbeeld:

——

Ik vertegenwoordig FIRMANAAM gevestigd in Lagos, Nigeria. Mijn bedrijf koopt elektronische producten van over de hele wereld voor wederverkoop in Nigeria en we moeten betrouwbare verzending griffiers om op te treden als reshippers. We zullen betalen voor producten en hebben ze verscheept naar u. Beurtelings, je zult ze het schip naar ons – zullen wij u met pre-paid scheepvaart dozen etc.

We kiezen voor deze manier van zaken als het omzeilt een aantal van de logistieke problemen die we hebben meegemaakt in het verleden.

Let daar op, als onze vertegenwoordiger, u $ x ontvangen voor elke $ x-waarde van de goederen die wij kopen dat u het schip naar ons. alsjeblieft, het sluiten van deze transactie te vergemakkelijken indien aanvaard, do onmiddellijk stuur mij per e-mail de volgende:

(1)Uw volledige naam,

(2)Contactadres en,

(3)Telefoon / fax nummers.

———-

In sommige e-mail, Nigeria onderscheiding mag slechts. De scammer kan aangeven dat ze zijn gevestigd in een ander land zoals het Verenigd Koninkrijk; maar wanneer de griffier is “verslaafd”, ze zijn gericht op het schip naar een ander land.

– De oplichters plaatst vervolgens orders met de gestolen kaartnummers met een vervalst IP om de orde blik maken alsof het kwam uit het land van de kaarthouders’ adres. Ze zouden een afleveradres van de expeditiemedewerker gebruiken.

– De expeditiemedewerker ontvangt de goederen en vervolgens reships ze aan de oplichters.

– De expeditiemedewerker wordt betaald via een cheque, die ook frauduleus. Meestal is de controle is voor de lonen meer dan de griffie, dus de receptionist is gericht om de overtollige draad aan de oplichter

of

– Ze zou sturen de “klerk” frauduleuze cheques aan toonder, ogenschijnlijk van de oplichters “clients” voor de griffier om contant geld, de leiding van de bediende om een ​​percentage te houden en de rest draad naar de oplichter.

Na een tijdsperiode, de bank die de cheque geïnd zou ontdekken dat het frauduleus en de receptionist is dan aansprakelijk voor het gehele bedrag.

In het geval van de reshipping hoek, dan niet alleen de “klerk” gestoken, maar ook de handelaren die de geleverde goederen. De koopman niet alleen verliest de goederen, maar zal waarschijnlijk ook geldt een chargeback vergoeding. Als een handelaar heeft genoeg terugboekingen opgenomen tegen hen, dan is hun rekening bij de processor kan ook worden bedreigd of hoger verwerking van vergoedingen toegepast.

Dit soort oplichterij heeft gekost e-commerce handelaars miljoenen dollars in het afgelopen jaar. Het is moeilijk te vangen als alle gebruikelijke initiële schermen anti-fraude zou zien als een legitieme bestelling; d.w.z., de volgorde IP overeenstemt met het land net als het afleveradres. In sommige gevallen, de oplichter kan de credit card gegevens aan de griffier te bieden en hen die goederen te kopen en waar.

Om voor handelaren op te pikken dit soort frauduleuze transacties, verder onderzoek vereist. Het is niet ongewoon voor mensen om een ​​afleveradres afwijkt van de kaart factuuradres bieden, dus automatisch vervallen van deze transacties wordt afgeraden, maar de volgorde moet in suspensie worden gebracht tot nader onderzoek wordt verricht.

Het kan zijn dat handelaren moeten kijken naar de transactiegegevens in hun geheel dat wil zeggen:

– de $ bedrag van de aankoop
– het aantal gekochte artikelen
– doet de IP overeen met de stand van de kaarthouder?
– heeft het afleveradres overeenkomen met het factuuradres?

Met betrekking tot IP-tracking, kunt u een gratis tool gebruiken, zoals wordt aangeboden opDNSStuff.com (het gebruik van de WHOIS Lookup) kenmerk. U hoeft enkel het oorspronkelijke IP-adres van de orde in die doos en als u vindt dat de ISP werkt niet in de staat van de kaarthouder, dat mogelijke fraude kunnen wijzen.

Bij twijfel, de telefoon opneemt – bellen met de kaarthouder en erachter te komen of ze inderdaad de transactie gemaakt en als ze deden, hen vragen of het was voor rekening van een andere vennootschap.

Het is een trieste wereld dat we moeten zo veel tijd te besteden in de strijd online parasieten; maar het probleem is niet van plan om snel weg te gaan elk moment. In de wereld van e-commerce, fraudebestrijding waakzaamheid is net zo belangrijk als marketing en productontwikkeling presentatievaardigheden.

Gerelateerde bronnen:

strategieën kaartfraude

Pay-per-click fraudebestrijdingsstrategieën

Michael Bloch
Het bedwingen van het Dier
http://www.tamingthebeast.net
tutorials, webinhoud, instrumenten en software.
web Marketing, internet Development & E-commerce Resources
____________________________

Copyright informatie…. Dit artikel is vrij voor de voortplanting, maar moeten worden overgenomen in zijn geheel, inclusief live links & deze copyright verklaring moet worden opgenomen. Bezoek http://www.tamingthebeast.net gratis internet marketing en web development artikelen, tutorials en hulpmiddelen! Abonneer je op onze populaire e-commerce / web design e-zine!