Kung naapil ka sa online nga negosyo sa bisan unsang makatarunganon nga gidugayon sa panahon, o na lang sa web sa kinatibuk, walay pagduha-duha nga nahibal-an nimo “419” Mga pangilad sa Nigeria; aka advance fee fraud. Kini adunay gamay nga epekto sa ecommerce, apan adunay usa ka makatarunganon nga bag-ong Nigerian-type nga scam nga adunay dako nga direktang epekto alang sa mga negosyante sa online; ang “klerk sa pagpadala” ilad, dugang pa niana sa ulahi.

“419” – Mga Scam sa Nigeria

Kon ikaw usa sa mga swerte nga pipila nga wala pa mahasol 419 mga mangingilad, kini mao ang labing karaan nga Nigerian scam sa palibot. Kini nga klasiko nga pangilad sa Nigerian nailhan usab nga panlimbong sa bayad. Ang akong amahan nagtrabaho kaniadto sa Department of Consumer Affairs sa Australia kaniadtong 1980's ug kanunay niya kining nakita kaniadto.. Niadtong mga adlawa kini gihimo pinaagi sa koreyo, fax ug telepono. Bisan kung kini adunay daghan kaayo nga press coverage, it’s estimated that billions of dollars are fleeced from unsuspecting (and greedy) people each year.

The target receives an email claiming to be from an official representative of an important official (royalty, government). The scammer doesn’t ask for money up front, but wants to establish a working relationship with the target to help transfer money (which doesn’t exist) out of Nigeria or other African countries on behalf of their “client”.

The target is promised a healthy fee for their assistance, sometimes millions of dollars. There are other variations on this theme, but the the basics remain – usa ka dako nga kantidad sa salapi nga kinahanglan ibalhin sa usa ka nasud sa Kasadpan.

Nagpadala ang scammer og opisyal nga pagtan-aw nga mga dokumento ug uban pa. aron kombinsihon ang target sa ilang mga kredensyal. Makuha dayon sa scammer ang mga detalye sa bangko sa target ubos sa premyo sa pagdeposito sa cash *sa* ilang account.

Kana kung ang mga problema magsugod nga mahitabo. Ang scammer misulti sa target nga aron sa pagbalhin sa salapi, kinahanglan nila nga suborno ang mga opisyal sa gobyerno o magbayad alang sa seguridad sa pagdala sa kuwarta ug uban pa. Ang target kanunay nga nagbayad ug daghang kantidad aron matabangan kini nga mga scammers nga buhian ang dili tinuod nga kantidad sa salapi.. Ang scammer mo-siphon gikan sa target kutob sa ilang mahimo.

Hangtud bag-o lang, 419 Ang mga scammer adunay makatarunganon nga libre nga paghari sa Nigeria ug walay kahadlok sa ilang mga pamaagi. Sa akong pagsabot nga ang gobyerno sa Nigeria karon nagpugong sa kini nga mga gang. Sa gihapon, kini dili makita nga nagpahinay sa gidaghanon sa mga scam email nga akong nadawat. Samtang ang Nigerian scam gihimo sa ubang mga nasud, ang kadaghanan kanila gikan sa mga estado sa Africa.

Mga scam sa Nigerian nga nakaapekto sa ecommerce

Kini usa ka dili maayo nga butang nga sa matag higayon nga makadungog ako sa pulong “Nigeria”, Naghunahuna dayon ko “pagpanglimbong”. Sa hapit usa ka dekada nga naa sa web, Makaingon ko uban ang dakong kasigurohan nga akong nadawat *1* lehitimong email sa negosyo nga naggikan sa Nigeria. Kadaghanan sa ubang mga negosyante adunay susama nga mga kasinatian. I feel very sorry for those legitimate merchants trying to run an online business on a global scale from African countries; it must be very challenging for them.

In my article on card fraud strategies, I mention that tracing the IP on an order receipt is a good way to prevent being defrauded. usab, if the billing address is the USA and the delivery address is Africa, Asia, Eastern Europe or other high risk countries, you can be reasonably confident that the order is fraud.

The Nigerian scammers realize this and have added a new string to their bow – ang “klerk sa pagpadala” ilad.

Nigerian “klerk sa pagpadala” ilad

As with the 419 ilad, Nigeria is not the only source of the shipping clerk scam, but it does appear to be the major point of origin currently. Here’s how it works:

– The scammers steal the credit card numbers

– Nag-recruit sila og mga tawo pinaagi sa email ug mga pag-post sa forum sa ubang mga nasod sa kasadpan sama sa USA aron molihok isip delivery point sa mga butang. – i.e. a “klerk sa pagpadala”. Mahimo usab nila nga irepresentar ang ilang kaugalingon ingon usa ka kompanya sa pag-eksport nga gusto magserbisyo sa mga kliyente sa kasadpan, gusto nga magrekrut og mga klerk isip tigproseso sa pagbayad.

Nakadawat ko og “pagrekrut” sulat pipila ka adlaw ang milabay; ania ang usa ka sample:

——

Nagrepresentar ko sa NGALAN sa KOMPANYA nga nakabase sa Lagos, Nigeria. Ang akong kompanya nagpalit mga elektronik nga produkto gikan sa tibuuk kalibutan aron ibaligya pag-usab sa Nigeria ug kinahanglan namon ang kasaligan nga mga klerk sa pagpadala aron molihok ingon mga reshippers. Magbayad kami alang sa mga produkto ug ipadala kini kanimo. Sa baylo, ipadala nimo sila kanamo – hatagan ka namo ug mga pre-paid nga mga shipping box ug uban pa.

Gipili namon kini nga pamaagi sa negosyo tungod kay kini naglikay sa pipila nga mga isyu sa logistik nga among nasinati kaniadto.

Timan-i nga, isip atong representante, makadawat ka ug $x sa matag $x nga kantidad sa mga butang nga among gipalit nga imong ipadala kanamo. Palihug, aron mapadali ang pagtapos sa kini nga transaksyon kung gidawat, ipadala dayon ako pinaagi sa email sa mosunod:

(1)Imong tibuok nga mga ngalan,

(2)Kontaka nga adres ug,

(3)Mga numero sa telepono/fax.

———-

Sa pipila ka mga email, Ang Nigeria mahimong dili hisgutan. Ang scammer mahimong moingon nga sila nakabase sa laing nasud sama sa UK; pero sa dihang clerk na “naadik”, sila gimandoan sa pagpadala sa laing nasud.

– Ang mga scammers dayon nagbutang og mga order gamit ang mga kinawat nga numero sa card gamit ang usa ka peke nga IP aron makita ang order nga daw gikan kini sa nasud sa mga cardholders.’ adres. Ilang gamiton ang delivery address sa shipping clerk.

– Gidawat sa klerk sa pagpadala ang mga butang ug dayon ibalik kini sa mga scammers.

– Ang shipping clerk gibayran pinaagi sa tseke sa cashier, nga malimbongon usab. Kasagaran ang tseke kay labaw pa sa sweldo sa klerk, mao nga ang clerk gidirekta sa wire sa sobra ngadto sa scammer

o

– Ilang ipadala ang “klerk” malimbungon nga mga tseke sa mga cashier, gikan kuno sa mga scammers “mga kliyente” para mag cash ang klerk, nga nagmando sa klerk sa pagtipig sa usa ka porsyento ug sa wire sa uban ngadto sa scammer.

Human sa usa ka yugto sa panahon, ang bangko nga nag-cash sa tseke makadiskobre nga kini malimbungon ug ang klerk unya manubag sa tibuok kantidad.

Sa kaso sa anggulo sa reshipping, unya dili lamang ang “klerk” nasakitan, kondili usab ang mga magpapatigayon nga nanghatag ug mga butang. Ang negosyante dili lamang mawad-an sa mga butang, apan mahimo usab nga adunay bayad nga bayad. Kung ang usa ka negosyante adunay igo nga mga chargeback nga natala batok kanila, unya ang ilang account sa processor mahimo usab nga mahulga o mas taas nga bayad sa pagproseso nga magamit.

Kini nga matang sa pangilad adunay gasto sa mga negosyante sa ecommerce milyon-milyon nga dolyar sa miaging tuig. Lisud kini nga dakpon tungod kay ang tanan nga naandan nga pasiunang anti-fraud screens makakita niini isip usa ka lehitimong order; i.e., ang order IP motakdo sa nasud sama sa delivery address. Sa pipila ka mga kaso, ang scammer mahimong mohatag sa mga detalye sa credit card ngadto sa klerk ug motudlo kanila kon unsang mga butanga ang paliton ug diin gikan.

Aron makuha sa mga negosyante kining mga matang sa malimbongon nga mga transaksyon, gikinahanglan ang dugang screening. Dili talagsaon alang sa mga tawo nga maghatag ug adres sa pagpadala nga lahi sa adres sa pagsingil sa kard, busa ang awtomatik nga pagwagtang niini nga mga transaksyon dili girekomendar, apan ang kamandoan kinahanglan ibutang sa suspension hangtod nga himuon ang dugang nga imbestigasyon.

Mahimo nga ang mga negosyante kinahanglan nga motan-aw sa mga detalye sa transaksyon sa ilang kinatibuk-an i.e.:

– ang $ kantidad sa pagpalit
– ang gidaghanon sa mga butang nga gipalit
– ang IP mohaum ba sa kahimtang sa cardholder?
– ang adres sa pagpadala nahiuyon ba sa adres sa pagsingil?

Mahitungod sa pagsubay sa IP, mahimo nimong gamiton ang usa ka libre nga himan sama sa gitanyag saDNSStuff.com (gamit ang WHOIS Lookup) bahin. Pagsulod lang sa gigikanan nga IP sa order sa kana nga kahon ug kung imong makita nga ang ISP wala maglihok sa Estado sa cardholder, nga mahimong magpakita sa posibleng pagpanglimbong.

Kung nagduhaduha, kuhaa ang telepono – Tawga ang cardholder ug hibal-i kung nakahimo ba sila sa transaksyon ug kung nahimo ba nila, pangutan-a sila kung alang ba kini sa laing kompanya.

Kini usa ka masulub-on nga kalibutan nga kinahanglan namon nga mogugol ug daghang oras sa pagpakig-away sa mga parasito sa online; apan ang problema dili mawala bisan unsang orasa sa dili madugay. Sa kalibutan sa ecommerce, Ang pagbantay batok sa pagpanglimbong parehas ka importante sa mga kahanas sa pagpamaligya ug pagpresentar sa produkto.

May kalabutan nga mga kapanguhaan:

Mga estratehiya sa pagpanglimbong sa kard

Bayad kada pag-klik nga mga estratehiya sa anti-fraud

Michael Bloch
Pag-ampo sa Mananap
http://www.tamingthebeast.net
Mga Tutorial, sulod sa web, mga himan ug software.
Web Marketing, Pag-uswag sa Internet & Mga Kapanguhaan sa Ecommerce
____________________________

Impormasyon sa copyright…. Kini nga artikulo libre para sa pagkopya apan kinahanglang kopyahon sa kinatibuk-an, lakip ang mga live link & kini nga pahayag sa copyright kinahanglan iapil. Bisita http://www.tamingthebeast.net alang sa libre nga pagpamaligya sa Internet ug mga artikulo sa pagpalambo sa web, mga tutorial ug mga himan! Mag-subscribe sa among sikat nga ecommerce/web design ezine!